Pelajaran yang Didapat: KYC dan Bank Koresponden

Kesalahan terbesar yang saya buat di awal adalah meremehkan efek riak dari persyaratan KYC untuk perbankan koresponden. Saya memiliki klien, operasi yang sepenuhnya sah, tetapi yurisdiksi mereka menimbulkan tanda bahaya bagi bank koresponden kami, bukan untuk kami secara langsung. Tiba-tiba, rekening korporat yang tampaknya terbuka di yurisdiksi terkemuka menjadi sangat sulit untuk dilayani untuk transfer internasional. Kami harus bergegas mencari rute alternatif, menghabiskan waktu, uang, dan sejujurnya, beberapa kepercayaan dengan klien.

Ini menekankan bahwa kepatuhan institusi Anda bukan hanya tentang hubungan langsung Anda dengan klien. Ini juga tentang tingkat kenyamanan mitra Anda, dan tingkat kenyamanan mitra mereka. Pemahaman yang kuat tentang selera risiko seluruh rantai sangat penting saat menyiapkan struktur lepas pantai, bahkan untuk aktivitas yang sepenuhnya legal. Selalu periksa tidak hanya bank langsung, tetapi juga hubungan koresponden mereka.