KYC/AML untuk keuangan terdesentralisasi pada pembayaran lintas batas
Diterjemahkan otomatis dari aslinya · Baca versi asli (English)
Diskusi menarik seputar lanskap yang berkembang untuk persyaratan KYC/AML, terutama mengenai batas yurisdiksi yang kabur dalam platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang menangani pembayaran lintas batas. Kita melihat semakin banyak proyek yang memanfaatkan stablecoin seperti $USDT dan $USDC untuk pengiriman uang, yang secara inheren memperkenalkan jaringan tantangan regulasi yang kompleks. Bagaimana tim kepatuhan saat ini mendekati identifikasi tanda bahaya AML ketika 'institusi' itu sendiri adalah smart contract, dan 'pelanggan' mungkin adalah alamat dompet anonim? Panduan FATF ada, tetapi implementasi praktis untuk DeFi sejati tanpa entitas terpusat masih terasa seperti area abu-abu, terutama ketika mempertimbangkan kepemilikan manfaat. Apa yang diamati orang lain sebagai praktik terbaik untuk mengelola risiko kepatuhan ini?