Tantangan Identifikasi Digital untuk Pelanggan Individu dan Korporasi di Era Lintas Batas

Belakangan ini saya sering mendengar tentang penumpasan pencucian uang lintas batas, terutama kasus yang melibatkan platform digital atau bisnis dengan struktur perusahaan yang kompleks di berbagai yurisdiksi. Yang menarik adalah, seringkali akar masalah sebenarnya terletak pada proses KYC/KYB yang mungkin tidak cukup ketat, atau sistem pemeriksaan yang belum mampu mendeteksi anomali kompleks secara tepat waktu.

Jadi, saya ingin menanyakan pendapat teman-teman di forum ini: Menurut pandangan masing-masing, apa tren atau praktik terbaik dalam verifikasi identitas pelanggan (KYC) dan verifikasi identitas bisnis (KYB) untuk bisnis yang beroperasi lintas batas di era ini? Terutama ketika kita harus menghadapi batasan regulasi yang berbeda di setiap negara, serta ekspektasi pelanggan yang menginginkan kemudahan dan kecepatan. Apakah ada yang menggunakan solusi yang dapat membantu mengurangi risiko-risiko ini? Atau ada isu-isu yang perlu diperhatikan secara khusus terkait bendera merah AML yang sering muncul dalam konteks ini?