KYC/AML untuk bank 'digital' yang lebih kecil – seberapa teliti?

Saya telah mencari beberapa bank digital yang lebih baru dan lebih gesit ini untuk rekening korporat, terutama yang diiklankan ramah lepas pantai. Pemahaman saya adalah bahwa semua institusi yang sah, terlepas dari sifat 'digital' atau yurisdiksinya, tunduk pada KYC/AML yang kuat. Tapi saya penasaran, bagi Anda yang telah membuka rekening dengan beberapa pemain yang lebih kecil, mungkin kurang mapan ini, apakah uji tuntas terasa seketat dengan bank tier-satu tradisional? Atau adakah persepsi, mungkin keliru, bahwa beberapa di antaranya sedikit lebih… ramping dalam prosesnya? Hanya mencoba mendapatkan gambaran tentang apa yang umum tanpa melanggar kepatuhan. Setiap wawasan tentang pengalaman praktis akan sangat membantu.