Kesalahan besar pertamaku dalam struktur lepas pantai untuk klien

Saya masih relatif baru dalam memberikan saran tentang struktur lepas pantai, dan beberapa bulan yang lalu, saya membuat kesalahan pemula klasik yang menyebabkan klien mengalami sakit kepala yang tidak perlu dan beberapa biaya hukum. Saya sedang menyusun perusahaan induk untuk bisnis e-commerce yang ingin mengoptimalkan efisiensi pajak dan menyederhanakan pembayaran internasional. Rencananya adalah mendirikan perusahaan BVI untuk memiliki kekayaan intelektual dan melisensikannya kembali ke entitas operasi di yurisdiksi dengan pajak yang lebih tinggi. Hal yang cukup standar, atau begitulah yang saya kira.

Kesalahannya? Saya tidak sepenuhnya memperhitungkan hubungan perbankan klien yang sudah ada dan sikap bank mereka yang sangat konservatif terhadap yurisdiksi tertentu, bahkan untuk tujuan yang sah. Kami sudah menyiapkan semuanya, perusahaan BVI sudah didirikan, tetapi ketika tiba saatnya untuk membuka rekening bank korporat untuk entitas BVI, bank utama klien (institusi Eropa yang besar dan tradisional) mengangkat begitu banyak bendera merah dan hambatan kepatuhan sehingga menjadi mimpi buruk. Mereka menuntut dokumentasi yang berlebihan, berulang kali mempertanyakan sumber dana, dan seluruh proses berlarut-larut selama berbulan-bulan, menghabiskan waktu dan sumber daya yang berharga.

Melihat ke belakang, saya seharusnya melakukan pra-peninjauan yang jauh lebih menyeluruh terhadap opsi perbankan sebelum mendirikan entitas BVI. Saya berasumsi bahwa karena strukturnya sehat dan sah, perbankan akan berjalan lancar. Kesalahan besar. Ini menggarisbawahi bahwa dalam bidang ini, kerangka hukum hanyalah satu bagian dari teka-teki; kepraktisan perbankan dan peraturan AML/KYC yang semakin ketat sama pentingnya, jika tidak lebih. Sekarang, saya selalu memulai dengan menyelami opsi perbankan dan preferensi perbankan spesifik klien terlebih dahulu, bahkan sebelum menyarankan yurisdiksi. Pelajaran yang didapat dengan susah payah – jangan berasumsi apa pun tentang perbankan dalam pengaturan lepas pantai.