KYC/AML untuk akun digital lepas pantai - bagaimana Anda menangani target yang bergerak?

Akhir-akhir ini saya lebih banyak berkutat dengan solusi perbankan digital lepas pantai untuk entitas korporat, khususnya untuk klien dengan beragam aliran pendapatan internasional. Ini bagus untuk diversifikasi dan seringkali untuk manajemen arus kas yang lebih sederhana di yurisdiksi tertentu, tetapi saya merasa lanskap KYC/AML agak seperti target yang bergerak. Suatu hari penyedia layanan baik-baik saja dengan tingkat pengungkapan pemilik manfaat tertentu, keesokan harinya mereka meminta bukti tempat tinggal untuk sepupu kedua yang dua kali dihapus dari anjing petugas kebersihan kantor. Rasanya setiap tahun tujuan bergeser, membuat sulit untuk melakukan onboarding secara efisien tanpa bolak-balik yang signifikan. Bagi Anda yang secara teratur menggunakan atau menasihati layanan ini, apa strategi Anda untuk tetap berada di depan kurva kepatuhan, atau setidaknya mengikutinya tanpa kehilangan akal?