Bank domestik menandai transfer offshore – apakah ada yang mengalami hal serupa?

Halo semuanya, saya cukup baru di dunia perbankan offshore, baru saja membuka rekening di institusi terkemuka di Panama untuk diversifikasi kekayaan yang sah. Semuanya transparan, pengungkapan penuh kepada otoritas pajak negara asal saya. Namun, bank domestik saya (pemain besar di AS) sekarang menahan transfer ke rekening offshore saya untuk apa yang mereka sebut pemeriksaan "uji tuntas yang ditingkatkan", bahkan untuk jumlah yang masih dalam batas wajar. Ini menyebabkan penundaan dan dokumen tambahan. Apakah ini hanya prosedur standar saat ini untuk semua transfer internasional keluar, atau adakah sesuatu yang spesifik yang mungkin saya lewatkan mengenai cara mengatur transfer awal agar lebih lancar? Penasaran apakah orang lain telah menemukan cara untuk menyederhanakan proses ini, mungkin dengan memberitahukan bank domestik mereka sebelumnya atau menggunakan metode transfer tertentu.