Otomatisasi KYC untuk Transaksi Bervolume Tinggi, Bernilai Rendah – Sakit Kepala AML?

Telah melihat berbagai solusi untuk KYC/KYB, terutama dalam konteks di mana volume transaksi sangat besar tetapi nilai transaksi individual relatif rendah. Pikirkan pembayaran mikro, akun perdagangan frekuensi tinggi, atau bahkan beberapa proyek berbasis blockchain di mana orientasi pengguna harus cepat dan terukur. Dorongan selalu menuju otomatisasi penuh, tetapi saya mempertanyakan seberapa kuat sistem otomatis ini dalam menandai risiko AML yang sebenarnya. Rasanya semakin kita mengotomatisasi, semakin kita bergantung pada aturan yang telah ditentukan, yang secara inheren melihat ke belakang. Apa yang terjadi ketika pola pencucian uang baru muncul yang tidak memicu tanda bahaya yang ada? Apakah kita hanya menciptakan kerentanan baru, atau apakah komponen AI/ML benar-benar menjadi cukup canggih untuk mengidentifikasi risiko yang muncul? Penasaran untuk mendengar dari orang lain yang bergulat dengan keseimbangan antara orientasi tanpa gesekan dan mitigasi risiko yang sebenarnya, terutama tanpa hanya menambah lebih banyak orang untuk masalah ini.