Otomatisasi KYC untuk Pembayaran Lintas Batas - Batasan dan Realitas

Banyak memikirkan tentang dorongan untuk otomatisasi yang lebih besar dalam KYC/KYB untuk fintech, terutama yang beroperasi di berbagai yurisdiksi. Di atas kertas, ini terdengar seperti cawan suci – orientasi yang lebih cepat, pengurangan kesalahan manual, operasi yang dapat diskalakan. Tetapi apa yang ditemukan orang-orang dalam praktiknya ketika benar-benar mengotomatiskan elemen-elemen yang lebih kompleks, terutama seputar uji tuntas yang ditingkatkan (EDD) untuk profil berisiko tinggi atau di yurisdiksi dengan data yang kurang terstandardisasi? Apakah kita mencapai batas di mana persentase tertentu akan selalu memerlukan tinjauan manusia, atau apakah kita melihat terobosan nyata dalam AI/ML untuk pengenalan pola yang benar-benar meminimalkan titik sentuh manusia tanpa meningkatkan risiko regulasi? Rasanya vendor menjanjikan banyak hal, tetapi kenyataan bagi operator mungkin lebih bernuansa.