Gesekan Onboarding vs. Ketatnya AML
Diterjemahkan otomatis dari aslinya · Baca versi asli (English)
Akhir-akhir ini banyak memikirkan tentang keseimbangan yang kita semua coba capai antara proses onboarding yang mulus dan protokol AML/KYC yang kuat. Ini adalah ketegangan yang konstan, bukan? Di satu sisi, Anda ingin membuatnya semudah mungkin bagi pengguna yang sah untuk masuk, terutama di pasar yang kompetitif. Setiap langkah atau permintaan dokumen tambahan dapat menyebabkan penurunan. Di sisi lain, lanskap regulasi tidak semakin lunak, dan biaya kegagalan kepatuhan bisa sangat besar.
Apakah perusahaan umumnya menemukan cara yang lebih canggih untuk menyaring secara efektif tanpa menambah gesekan yang signifikan, atau apakah ini masih sebagian besar merupakan pertukaran di mana Anda memilih racun Anda? Kami telah bereksperimen dengan berbagai solusi IDV, tetapi terkadang rasanya kami hanya menggeser beban daripada benar-benar mengoptimalkan kedua sisi persamaan. Penasaran ingin mendengar bagaimana orang lain di bidang ini mengelola hal ini, terutama dengan memperhatikan definisi 'uji tuntas' yang 'wajar' yang terus berkembang.