Menavigasi bendera AML untuk orientasi entitas lepas pantai - perspektif Inggris/UE

Penasaran untuk mendengar dari orang lain yang berurusan dengan orientasi entitas lepas pantai, terutama yang didirikan di yurisdiksi yang tidak ada dalam daftar pantauan tertentu tetapi mungkin masih memicu beberapa bendera kuning internal untuk tim AML. Kita berbicara tentang situasi di mana rantai kepemilikan manfaat jelas, dokumen semua ada dan diperhitungkan, tetapi mungkin sifat bisnis atau asal dana (bahkan jika sah dan dapat dibuktikan) hanya memerlukan lapisan pengawasan ekstra. Dilema klasik mengelola risiko tanpa menciptakan gesekan yang tidak perlu bagi klien yang sah. Apakah perusahaan lebih condong pada uji tuntas yang ditingkatkan (EDD) bahkan untuk kasus-kasar batas ini, atau adakah kerangka kerja spesifik yang Anda anggap efektif untuk merasionalisasi selera risiko? Secara khusus tertarik pada pengalaman dari mereka yang beroperasi di bawah kerangka peraturan Inggris atau UE, karena interpretasi 'pendekatan berbasis risiko' dapat sangat bervariasi.