Otomatisasi KYC untuk Transaksi Bervolume Tinggi, Bernilai Rendah

Penasaran bagaimana yang lain menangani KYC untuk akun baru yang dimulai dengan volume transaksi awal yang sangat kecil, katakanlah di bawah $100 setara, tetapi di mana potensi pengguna untuk meningkatkan skala dengan cepat ada. Kami menemukan proses onboarding penuh, meskipun diperlukan untuk kepatuhan, dapat menciptakan sedikit gesekan bagi pengguna 'penguji' ini. Adakah yang menerapkan pendekatan KYC berjenjang yang memungkinkan titik masuk yang lebih mulus untuk transaksi bernilai rendah, mungkin dengan pemantauan yang ditingkatkan dan pemicu otomatis untuk verifikasi lebih lanjut setelah ambang batas tertentu terpenuhi, tanpa mengorbankan persyaratan AML?