Otomatisasi KYC untuk Skala - Adakah 'masalah' dengan pasar yang lebih kecil?

Kami berencana untuk meningkatkan skala onboarding pengguna secara signifikan selama 12-18 bulan ke depan, terutama di LatAm dan Asia Tenggara. Rencananya sangat bergantung pada solusi KYC/KYB otomatis untuk menangani volume tanpa membengkakkan tim kepatuhan. Namun, kekhawatiran utama saya adalah seputar efikasi dan akurasi sistem otomatis ini ketika berhadapan dengan apa yang mungkin dianggap pasar 'lebih kecil' atau kurang matang secara digital dibandingkan, katakanlah, Eropa Barat. Adakah jebakan umum yang ditemui orang-orang dengan vendor yang menjanjikan cakupan global tetapi kemudian tersandung ketika harus memverifikasi dokumen atau data dari wilayah tertentu? Contoh spesifik vendor yang berkinerja baik atau buruk di wilayah tersebut akan sangat berharga, bahkan jika itu hanya untuk mengkonfirmasi perasaan mengganggu saya bahwa selalu ada 'tapi' ketika menyangkut janji onboarding global yang mulus. Kami ingin efisien, bukan mengekspos diri kami pada serangkaian masalah AML baru di kemudian hari karena mesin tidak dapat membaca kartu identitas nasional dari negara yang diklaimnya didukung.