Bendera Merah AML - Sumber Kekayaan untuk Aset Digital

Telah memikirkan kompleksitas sumber kekayaan bagi pemegang aset digital. Kita semua tahu dasarnya: pekerjaan, warisan, penjualan properti, dll. Tetapi ketika Anda melakukan onboarding klien dengan portofolio signifikan di, katakanlah, $BTC atau kripto lain yang telah meningkat nilainya secara substansial selama bertahun-tahun, bagaimana perusahaan benar-benar memverifikasi sumber dana awal yang membeli koin-koin tersebut? Ini bukan hanya tentang membuktikan mereka memiliki dompet; ini tentang asal uang yang masuk ke dalam kripto. Melacak fiat yang masuk bisa menjadi mimpi buruk jika itu adalah beberapa transaksi kecil selama periode waktu yang lama, atau dari bursa yang tidak lagi ada, atau kurangnya pencatatan yang kuat. Apakah perusahaan mengandalkan terutama pada pernyataan klien dengan sedikit verifikasi dunia nyata untuk keuntungan kripto yang lebih lama? Sepertinya bom waktu untuk bendera merah AML di kemudian hari jika tidak ditangani dengan cermat sekarang.