Pembayaran Lintas Batas dan Kompleksitas KYB/AML untuk Fintech yang Lebih Kecil

Sudah mendalami sisi KYB/AML untuk solusi pembayaran lintas batas, khususnya bagi fintech yang lebih kecil yang mencoba untuk meng-onboard klien korporat di berbagai yurisdiksi. Ini adalah ladang ranjau. Di luar verifikasi dan dokumentasi UBO standar, bagaimana orang-orang secara praktis menangani pemantauan berkelanjutan terhadap perubahan kepemilikan manfaat ketika Anda berurusan dengan entitas Inggris yang membayar entitas Indonesia, dan keduanya pada dasarnya adalah perusahaan induk untuk struktur kompleks lainnya? Biaya penggunaan solusi regtech canggih seringkali membuat pemain yang lebih kecil tidak mampu, menyisakan proses manual yang tidak dapat diskalakan. Ada wawasan pragmatis tentang mengelola ini tanpa mengerahkan banyak orang atau menghabiskan banyak uang?