KYB untuk entitas non-AS yang beroperasi di AS: Bagaimana Anda menangani masalah UBO/kepatuhan yang rumit ini?

Baru-baru ini bergulat dengan masalah tertentu, berharap mendapatkan wawasan praktis dari orang lain yang menavigasi ruang ini. Kami adalah perusahaan fintech yang beroperasi di AS, menyediakan layanan untuk semakin banyak entitas non-AS. Tantangan utamanya bukan hanya KYB awal – kami sudah memiliki proses yang cukup rapi untuk dokumentasi standar. Ini adalah verifikasi UBO yang berkelanjutan, terutama ketika berhadapan dengan struktur kepemilikan asing yang kompleks, perwalian, atau perusahaan cangkang di yurisdiksi dengan registri yang kurang transparan.

Aturan informasi kepemilikan manfaat (BOI) di bawah CTA jelas telah meningkatkan persyaratan untuk entitas AS, tetapi nuansa untuk entitas non-AS yang beroperasi di dalam pasar AS, terutama seputar identifikasi dan verifikasi pemilik manfaat akhir (UBO) untuk tujuan AML, terasa seperti berjalan di atas tali yang konstan. Apakah Anda merasa penyedia data pihak ketiga Anda saat ini mampu mengikuti kompleksitas yurisdiksi? Apakah Anda melihat lebih banyak ketergantungan pada penjangkauan manual dan atestasi, dan jika demikian, bagaimana Anda mengurangi risiko terkait? Manfaat biaya dari penyelaman mendalam ke setiap lapisan untuk entitas yang lebih kecil dapat dengan cepat menjadi sangat mahal, tetapi risiko regulasi jika tidak melakukannya bahkan lebih tinggi. Tertarik untuk mendengar apa yang dilakukan orang lain untuk mengelola ini secara efektif tanpa tenggelam dalam birokrasi atau melewatkan tanda bahaya kritis. Apakah ada yang melihat solusi teknologi atau praktik terbaik tertentu muncul untuk tantangan khusus ini?