Otomatisasi KYC dan Sakit Kepala 'False Positive'

Adakah yang merasa platform KYC berbasis AI generasi baru ini seperti pedang bermata dua? Di satu sisi, kecepatannya tidak dapat disangkal. Di sisi lain, volume akun yang tampaknya acak ditandai untuk ditinjau untuk hal-hal yang akan lolos uji penciuman operator manusia dalam hitungan detik menjadi penguras sumber daya yang nyata. Rasanya seperti kita menukar satu hambatan dengan hambatan lain, hanya dengan teknologi yang lebih canggih.

Apakah kalian melihat pola serupa, atau apakah kalian telah menemukan titik manis untuk menyetel sistem ini untuk meminimalkan kebisingan tanpa membiarkan sesuatu yang benar-benar mencurigakan lolos? Rasanya kita terus-menerus menyesuaikan ambang batas, mencoba mengajari algoritma nuansa 'mencurigakan' tanpa itu menjadi bot paranoid yang mengira setiap nama keluarga yang tidak biasa adalah bendera merah AML.