Otomatisasi KYC vs. Elemen Manusia: Di Mana Batasnya?

Belakangan ini saya merenungkan dorongan untuk otomatisasi yang terus meningkat dalam KYC/KYB. Di satu sisi, peningkatan efisiensi tidak dapat disangkal – orientasi yang lebih cepat, pekerjaan manual yang lebih sedikit, kapasitas penskalaan. Di sisi lain, saya terus menghadapi situasi di mana tanda otomatis terasa… aneh. Seperti klien dengan struktur perusahaan yang sangat sah, meskipun sedikit tidak biasa, yang ditandai merah karena 'kepemilikan yang kompleks,' atau pola transaksi yang terlihat mencurigakan bagi algoritma tetapi sangat normal untuk industri niche tertentu. Apakah kita berisiko mengotomatiskan pemahaman nuansa yang dibawa oleh analis kepatuhan yang baik, atau apakah tujuannya adalah agar mesin menandai semuanya, menyerahkan manusia untuk hanya menyaring tumpukan 'mungkin'? Dan jika demikian, berapa biaya penyaringan itu? Apakah kita hanya mendorong kemacetan lebih jauh ke depan?