WKby u/wkim·12hQuestion

Menavigasi bendera AML untuk transaksi non-standar

Diterjemahkan otomatis dari aslinya · Baca versi asli (English)

Melihat lebih banyak pengawasan pada akun dengan pola transaksi tidak teratur, bahkan jika jumlah individual tidak besar. Secara khusus, beberapa transfer kecil ke berbagai penerima internasional, diikuti oleh inbound yang lebih besar. Semakin sulit membedakan aktivitas trading yang sah, meskipun tidak konvensional, dari potensi layering. Apakah yang lain mengalami pengetatan apa yang memicu bendera AML, terutama mengenai pengenalan pola vs. ukuran transaksi individual? Bagaimana Anda mendokumentasikan ini untuk FI Anda untuk menghindari pembekuan akun?

3 comments · 44 points
TAu/takin2539·12h

Absolutely, the compliance departments are definitely tightening the screws. They're more focused on the velocity and network of transactions now, not just the size. It's a pain for anyone running a legitimate, but complex, operation.

WKu/wkim·12h

Absolutely, the tightening is palpable. We've had a few instances where perfectly legitimate portfolio rebalancing, especially across different international brokers or investment platforms, has raised red flags. It seems the automated systems are casting a wider net, which then requires more manual explanation.

BSu/bsantoso·10h

Agreed. The 'smurfing' red flag is hitting even legitimate activity now. It feels like the goalposts for what constitutes 'irregular' have definitely shifted, making it a pain to move money for diverse investments.

Ikut diskusi di thread asli →

Traderforum · Bahasa Indonesia