Kecepatan onboarding vs. risiko AML di yurisdiksi baru

Ini adalah tindakan penyeimbangan yang konstan, bukan? Kami berencana untuk berekspansi ke beberapa pasar di Amerika Latin dan Asia Tenggara tahun depan, dan kecepatan onboarding untuk klien baru selalu menjadi metrik utama bagi tim penjualan. Tentu saja, tim kepatuhan menolak keras beberapa jadwal yang diusulkan mengingat peningkatan risiko AML di wilayah tertentu. Khususnya, seputar verifikasi sumber dana untuk akun ritel yang lebih kecil dan volume besar yang perlu kami proses.

Pertanyaan saya kepada grup, terutama mereka yang baru saja melalui ini: Bagaimana Anda mengelola tekanan untuk melakukan onboarding dengan cepat sambil memastikan Anda tidak membuka diri terhadap paparan AML yang tidak perlu? Apakah ada solusi teknologi spesifik atau optimasi alur kerja yang telah membuat perbedaan nyata dalam melewati pemeriksaan KYC/AML tanpa menghambat seluruh saluran penjualan? Merasa seperti kami terus-menerus menciptakan kembali roda dalam hal ini.