Target bergerak dari uji tuntas AML yang 'wajar' di pasar negara berkembang

Rasanya kita terus-menerus menarik garis baru untuk apa yang disebut uji tuntas yang 'wajar', terutama ketika berhadapan dengan entitas di yurisdiksi yang sendiri masih mengembangkan kerangka kerja kejahatan keuangan yang kuat. Regulator, semoga mereka diberkati, mengharapkan kita menjadi pembaca pikiran dan membuat proses kita tahan masa depan terhadap risiko yang seringkali bahkan belum sepenuhnya terdefinisi. Adakah orang lain yang merasa seperti sedang bermain whack-a-mole regulasi dengan anggaran kepatuhan mereka? Ini bukan hanya tentang mencentang kotak lagi; ini tentang mengantisipasi serangkahan ekspektasi berikutnya bahkan sebelum dipublikasikan.