KYB untuk pemberi pinjaman non-bank: Perjuangan praktis dengan kepemilikan manfaat untuk entitas yang lebih kecil

Adakah di sini yang mengalami kesulitan nyata dengan KYB untuk pinjaman non-bank, khususnya saat berurusan dengan bisnis kecil yang dimiliki secara pribadi? Kami adalah pemain baru di ruang pinjaman UKM, dan meskipun kami sudah memiliki KYC untuk individu, lompatan ke KYB untuk entitas peminjam yang sebenarnya terbukti menjadi pekerjaan yang sulit.

Proses kami cukup standar – mengumpulkan dokumen perusahaan, melakukan pencarian, mencoba mengidentifikasi pemilik manfaat. Tetapi jumlah rintangan yang kami lalui untuk mendapatkan verifikasi yang memadai tentang siapa sebenarnya yang memiliki dan mengendalikan LLC dan kemitraan yang lebih kecil ini, terutama ketika ada lapisan kepemilikan atau perwalian keluarga yang terlibat, secara signifikan memengaruhi waktu orientasi kami. Ini bukan hanya tentang pengumpulan data; ini adalah verifikasi dan penilaian risiko selanjutnya untuk entitas di mana UBO tidak segera jelas, atau mereka berada di yurisdiksi dengan registri yang kurang transparan. Bagaimana orang lain mengelola ini tanpa sepenuhnya menghambat saluran aplikasi? Apakah ada solusi teknologi spesifik atau penyesuaian alur kerja yang telah membuat perbedaan nyata bagi Anda selain hanya menambahkan lebih banyak analis untuk mengejar dokumen? Kami merasa ini adalah hambatan operasional yang besar.