Roda hamster KYC/AML untuk fintech baru

Adakah orang lain yang merasa menghabiskan lebih banyak waktu untuk kepatuhan KYC/AML untuk bisnis mereka sendiri daripada benar-benar meng-onboarding klien? Kami adalah perusahaan kecil, baru saja meluncurkan solusi pembayaran khusus, dan rintangan yang kami lalui dengan bank tier-1 dan berbagai PSP untuk rekening korporat kami sendiri sangatlah legendaris. Masing-masing menginginkan jenis uji tuntas yang sedikit berbeda, seringkali menduplikasi upaya. Rasanya seperti mereka semua memiliki departemen anti-pencucian uang khusus yang dijalankan oleh mantan pustakawan dengan kegemaran akan dokumen-dokumen yang tidak jelas.

Saya penasaran dengan strategi untuk menyederhanakan ini. Adakah bendera merah khusus yang terus-menerus menjegal fintech yang lebih kecil saat berurusan dengan lembaga keuangan yang sudah mapan? Rasanya kami terus-menerus membuktikan bahwa kami bukan perusahaan cangkang untuk diktator yang tidak jelas, yang, jujur saja, mengurangi waktu yang bisa kami habiskan untuk, Anda tahu, membangun bisnis yang sebenarnya.