KYC/KYB untuk Klien Institusional – Sakit Kepala yang Tak Berkesudahan

Penasaran bagaimana orang lain menghadapi cengkeraman yang semakin ketat dalam onboarding klien institusional, khususnya di yurisdiksi non-Tier 1. Kami melihat peningkatan permintaan untuk verifikasi kepemilikan manfaat yang masuk beberapa lapis, seringkali ke dalam struktur perwalian yang kompleks, bahkan untuk dana yang sudah mapan. Ini menguras sumber daya secara besar-besaran dan terus terang, seringkali terasa berlebihan ketika AUM dan rekam jejak sudah jelas ada.

Apakah Anda menemukan cara praktis untuk merampingkan ini tanpa mengambil risiko yang tidak semestinya? Atau apakah ini hanya biaya berbisnis sekarang, di mana ukuran tim kepatuhan berbanding lurus dengan jangkauan geografis Anda? Tampaknya regulator mendorong data 'sempurna' bahkan ketika hasil praktis untuk mitigasi risiko tidak meningkat secara signifikan di luar beberapa lapisan pertama. Bagaimana pengalaman Anda dengan auditor dalam hal ini – apakah mereka masuk akal tentang apa yang dapat dicapai di pasar yang beragam?