KYC/AML untuk PSP lintas batas mengingat perbedaan regional
Diterjemahkan otomatis dari aslinya · Baca versi asli (English)
Mengalami beberapa masalah yang terus-menerus dengan protokol KYC/AML saat melakukan onboarding klien korporat (KB) di berbagai yurisdiksi, terutama untuk PSP yang menangani transaksi bervolume tinggi, bernilai lebih rendah. Masalah utamanya bukanlah keberadaan regulasi, tetapi penerapan praktisnya ketika negara A memiliki persyaratan UBO yang lebih ketat daripada negara B, atau ketika aktivitas tertentu ditandai sebagai 'red-flag' di satu wilayah tetapi tidak di wilayah lain. Hal ini menciptakan gesekan signifikan dalam corong onboarding, menyebabkan penurunan dan peningkatan biaya operasional.
Bagaimana orang lain menavigasi ini tanpa solusi khusus untuk setiap geo? Apakah ada pendekatan tumpukan teknologi umum atau integrasi pihak ketiga yang membantu menstandardisasi alur kerja kepatuhan sambil tetap dapat beradaptasi dengan nuansa regional ini? Secara khusus, saya memikirkan bagaimana cara memantau perilaku transaksional secara efisien untuk tujuan AML ketika 'normal' untuk bisnis di satu wilayah mungkin merupakan anomali di wilayah lain. Saran praktis apa pun tentang meminimalkan positif palsu tanpa mengorbankan kewaspadaan akan sangat membantu.