Menavigasi Indikator Merah AML dengan AI - Berbagi Pengalaman

Selamat malam semua,

Akhir-akhir ini saya banyak memikirkan tentang semakin canggihnya indikator merah AML, terutama dengan pergeseran ke transaksi lintas batas yang lebih kompleks dan aset digital. Rasanya sistem berbasis aturan lama sudah ketinggalan zaman. Kami telah mencoba beberapa solusi berbasis AI untuk pemantauan transaksi dan deteksi anomali, berharap dapat menangkap pola yang mungkin terlewatkan oleh analis manusia.

Pertanyaan saya untuk grup, terutama bagi mereka yang beroperasi di berbagai yurisdiksi atau menangani volume transaksi yang beragam (seperti $BTC atau altcoin lainnya): bagaimana pengalaman Anda dengan AI/ML dalam mengidentifikasi indikator merah AML yang asli dibandingkan dengan menghasilkan banyak positif palsu? Apakah ada jenis model atau pendekatan data tertentu yang Anda anggap sangat efektif dalam menyaring kebisingan dan menandai aktivitas yang benar-benar mencurigakan, terutama karena panduan peraturan terus berkembang? Saya ingin mendengar wawasan praktis tentang implementasi dan tantangan tak terhindarkan dari validasi model.