Menavigasi AML dalam pembayaran lintas batas untuk pasar negara berkembang

Kami telah melihat peningkatan volume minat dalam memfasilitasi pembayaran masuk dan keluar dari pasar negara berkembang tertentu, terutama di LATAM dan Asia Tenggara. Tantangannya, seperti yang banyak dari kita ketahui, bukan hanya infrastruktur teknis, tetapi juga kerangka peraturan yang beragam dan perbedaan interpretasi arahan AML di berbagai yurisdiksi. Secara khusus, ketika berintegrasi dengan mitra pembayaran lokal yang mungkin memiliki tingkat kecanggihan yang bervariasi dalam prosedur KYC/AML mereka sendiri, bagaimana orang-orang di sini mendekati proses uji tuntas? Di luar kuesioner standar, apakah ada tanda bahaya spesifik atau praktik terbaik operasional yang Anda anggap sangat berharga untuk mengurangi risiko ketika pengawasan peraturan lokal mungkin kurang kuat daripada yang biasa kita alami di pusat keuangan utama? Rasanya seperti tindakan penyeimbangan yang konstan antara memperluas jangkauan dan mempertahankan postur kepatuhan yang kuat.