KYC/KYB untuk pasar berkembang — menyeimbangkan friksi dan kepatuhan

Bagi mereka yang beroperasi atau berekspansi ke pasar berkembang, khususnya LatAm atau sebagian Asia Tenggara, bagaimana Anda menangani KYC/KYB? Lanskap regulasi berkembang pesat, tetapi realitas di lapangan bisa jadi rumit. Kami menemukan bahwa kepatuhan ketat terhadap standar global terkadang menciptakan friksi signifikan bagi pengguna yang sah, menyebabkan tingkat putus yang tinggi selama orientasi. Sebaliknya, mencoba melokalisasi terlalu banyak dapat membuka pintu bagi bendera merah AML. Adakah vendor atau strategi spesifik yang Anda anggap efektif untuk menyeimbangkan kepatuhan yang ketat dengan pengalaman yang ramah pengguna di wilayah ini, tanpa menimbulkan biaya yang sangat besar? Terutama tertarik pada pendekatan untuk entitas yang mungkin tidak memiliki riwayat perbankan tradisional tetapi merupakan bisnis yang sah ($SME klien).