Dampak perbedaan regulasi AML/CFT pada perdagangan lintas batas UE-Inggris pasca-Brexit

Akhir-akhir ini banyak memikirkan tentang perbedaan yang semakin meningkat dalam rezim AML/CFT antara UE dan Inggris, terutama yang berkaitan dengan lembaga keuangan yang beroperasi di keduanya. Ini bukan hanya bank-bank besar, tetapi juga fintech-fintech kecil, yang berurusan dengan pembayaran dan investasi lintas batas. Di satu sisi, UE mendorong otoritas AML-nya sendiri dan pengawasan yang berpotensi lebih terpusat. Di sisi lain, Inggris menyempurnakan pendekatannya, seringkali dengan prioritas dan interpretasi risiko yang berbeda. Ini bukan latihan teoretis; ini secara langsung memengaruhi biaya operasional, beban kerja tim kepatuhan, dan pada akhirnya, kemudahan berbisnis. Perusahaan pada dasarnya menjalankan dua mesin kepatuhan paralel, masing-masing dengan persyaratan yang berbeda untuk uji tuntas pelanggan (CDD), uji tuntas yang ditingkatkan (EDD), dan pelaporan aktivitas mencurigakan (SAR). Apakah yang lain melihat ini sebagai hambatan signifikan terhadap efisiensi? Bagaimana kalian menavigasi peningkatan kompleksitas seputar berbagi data, identifikasi kepemilikan manfaat, dan pelaporan peraturan saat berurusan dengan klien yang menjembatani kedua yurisdiksi? Sepertinya sakit kepala yang semakin besar yang membutuhkan pendekatan pragmatis.