KYC/AML untuk klien institusional yang lebih kecil di Eropa pasca-MiFID II

Halo semuanya,

Akhir-akhir ini saya sedikit memikirkan evolusi berkelanjutan dari persyaratan KYC/AML, terutama untuk klien institusional yang lebih kecil di dalam UE. Pasca-MiFID II, rasanya target terus bergeser, dan apa yang cukup bahkan satu atau dua tahun yang lalu mungkin sekarang dianggap kurang. Ini bukan hanya tentang mencentang kotak lagi; regulator jelas mencari pemahaman yang lebih dalam tentang kepemilikan manfaat dan sumber dana.

Pertanyaan saya adalah, bagi Anda yang berurusan dengan basis klien yang beragam di berbagai yurisdiksi Eropa – terutama dana yang lebih kecil atau perbendaharaan korporat yang tidak memiliki infrastruktur ekstensif yang sama dengan bank investasi besar – apa tantangan praktis terbesar yang Anda hadapi dalam menjaga kepatuhan? Apakah negara-negara tertentu sangat sulit, atau adakah tanda bahaya umum yang semakin marak? Saya mencoba mengukur apakah proses internal kami selaras dengan apa yang orang lain anggap sebagai praktik terbaik, atau apakah kami perlu lebih mengandalkan solusi teknologi baru untuk pemantauan berkelanjutan. Rasanya seperti tindakan penyeimbangan yang konstan antara efisiensi operasional dan pengawasan yang terus meningkat.