Kepatuhan KYC/AML untuk solusi pembayaran EM yang terlokalisasi

Telah meneliti beberapa solusi pembayaran terlokalisasi yang muncul di yurisdiksi EM tertentu, terutama di Asia Tenggara dan sebagian Afrika. Banyak dari ini dibangun di atas uang seluler atau jaringan bank lokal khusus, menawarkan jangkauan yang mengesankan dan biaya transaksi yang rendah di dalam negeri. Dari perspektif perusahaan perdagangan, atau bahkan investor institusional yang ingin merampingkan operasi mata uang lokal untuk investasi langsung, daya tariknya jelas.

Namun, bagian kepatuhan terasa seperti ladang ranjau. Bagaimana institusi lain menangani biaya KYC/AML saat berinteraksi dengan platform ini? Berurusan dengan mitra perbankan global adalah satu hal, tetapi ketika Anda melihat potensi puluhan penyedia yang lebih kecil, spesifik wilayah, beban uji tuntas tampaknya sangat besar. Apakah perusahaan hanya mengandalkan KYC penyedia lokal sendiri, atau apakah mereka menerapkan lapisan tambahan? Dan bagaimana dengan fluktuasi peraturan yang konstan di beberapa pasar ini? Tampaknya seperti jalur cepat menuju bendera merah jika tidak dikelola dengan cermat.