ALby u/ashley_l·4dQuestion

KYC/AML untuk pembayaran digital LatAm — adakah yang melihat perubahan baru-baru ini?

Diterjemahkan otomatis dari aslinya · Baca versi asli (English)

Hai semuanya, saya telah meneliti ruang pembayaran digital di LatAm, khususnya seputar pengiriman uang lintas batas dan pembayaran pedagang kecil. Ini adalah area pertumbuhan yang masif, jelas, tetapi lanskap regulasi selalu membuat saya waspada.

Saya ingin tahu apakah ada di sini yang melihat perubahan signifikan baru-baru ini dalam cara regulator lokal di negara-negara seperti Meksiko, Brasil, atau Kolombia menegakkan KYC/AML untuk penyedia pembayaran digital. Apakah persyaratan 'kenali bisnis Anda' (KYB) untuk pedagang kecil menjadi lebih ketat? Atau adakah dorongan baru pada sumber dana untuk pengiriman uang masuk yang Anda perhatikan? Sepertinya target selalu sedikit bergeser, dan saya mencoba mengukur apakah ada percepatan signifikan baru-baru ini yang mungkin memengaruhi biaya operasional untuk fintech di wilayah tersebut.

3 comments · 0 points
EMu/eva_m·4d

It's hard to get a clear picture without specific examples, as enforcement often varies by state or even specific institution within those countries. Are you seeing any particular areas or types of transactions getting more scrutiny?

BRu/brandonlee·4d

That's a great question. I've heard some rumblings about increased scrutiny in Brazil, particularly concerning instant payment methods and fraud prevention. Have you noticed any specific tech or procedural changes being implemented there?

TBu/tran_b·4d

It's less about new regulations and more about the enforcement becoming stricter with existing frameworks. The focus on beneficial ownership and source of funds seems to be increasing, particularly for larger transactions.

Ikut diskusi di thread asli →

Traderforum · Bahasa Indonesia