Proses Orientasi yang Melelahkan: Broker, PSP, dan Labirin KYC

Apakah ada orang lain yang benar-benar kelelahan dengan proses orientasi akhir-akhir ini? Sepertinya setiap broker atau penyedia layanan pembayaran (PSP) sekarang mengharuskan Anda untuk menyerahkan anak pertama Anda, sampel darah yang disahkan, dan silsilah keluarga terperinci yang menelusuri kembali ke periode Jurassic, hanya untuk membuka akun. Saya mengerti, kepatuhan regulasi bukanlah lelucon, terutama dengan AML dan CTF yang semakin ketat. Tetapi volume dokumentasi yang berlebihan dan pengalaman yang tidak konsisten di berbagai platform mulai membuat saya bertanya-tanya apakah 'era digital' sebenarnya hanya berarti 'lebih banyak dokumen, tetapi online'.

Kami sedang dalam proses meninjau PSP baru untuk lini produk baru dan perjalanan KYC/KYB sangat menyakitkan. Satu menit mereka meminta bukti alamat untuk setiap direktur, menit berikutnya mereka meminta surat yang ditandatangani dari bank kami yang mengkonfirmasi warna favorit nenek kami. Dan jangan mulai saya dengan jeda waktu. Kita berbicara tentang berminggu-minggu, kadang-kadang berbulan-bulan, untuk apa yang seharusnya menjadi proses yang mudah. Ini secara langsung memengaruhi kemampuan kami untuk menskalakan dan meluncurkan inisiatif baru secara efisien. Apakah ini hanya normal baru, atau apakah saya melewatkan beberapa jabat tangan rahasia yang melewati labirin birokrasi? Mencari kiat atau pengalaman dalam menangani hal ini, terutama untuk entitas yang beroperasi di berbagai yurisdiksi. Hambatan operasional menjadi faktor signifikan dalam perencanaan strategis kami.