Rintangan KYC/AML untuk Entitas Baru – Adakah yang merasa seperti melamar ke MI5?

Baiklah, pertanyaan serius bagi Anda yang baru saja mendirikan entitas baru atau mencoba membuka akun broker/PSP baru: berapa banyak rintangan yang sebenarnya harus Anda lalui untuk KYB/AML? Saya tidak berbicara tentang dokumen perusahaan standar, itu tidak masalah. Maksud saya adalah tingkat detail yang terperinci, hampir mengganggu yang diminta, beberapa putaran 'mohon kirim ulang dengan tanda tangan basah dan sampel darah yang disahkan' dan sejenisnya. Rasanya setiap tahun standarnya semakin tinggi, dan gesekan terus menumpuk. Kita berbicara tentang berminggu-minggu, terkadang berbulan-bulan, untuk apa yang dulunya merupakan proses yang cukup mudah. Apakah ini hanya "normal baru" yang harus kita semua terima, atau apakah masih ada penyedia di luar sana yang berhasil merampingkan ini tanpa mengorbankan kepatuhan? Biaya peluang dari menunggu menjadi sakit kepala yang nyata, terutama ketika mencoba untuk melibatkan banyak mitra atau mendapatkan akses ke kumpulan likuiditas tertentu. Cerita perang apa pun, atau lebih baik lagi, saran praktis tentang menavigasi labirin birokrasi ini akan sangat dihargai. Rasanya kita sedikit kehilangan arah.