ASby u/ayesha_siddiqui·3dQuestion

Penyaringan AML untuk transaksi yang lebih kecil dan kurang jelas: Di mana Anda menarik garis?

Diterjemahkan otomatis dari aslinya · Baca versi asli (English)

Saya telah meninjau kembali prosedur AML kami, khususnya seputar pemantauan transaksi untuk klien berisiko tinggi. Transfer besar yang jelas atau beberapa setoran terstruktur sudah jelas untuk ditandai, tetapi saya mencoba memahami bagaimana orang lain mengelola hal-hal yang kurang langsung. Kami memiliki klien dengan struktur bisnis internasional yang cukup kompleks, dan terkadang pembayaran yang lebih kecil bergerak antar entitas yang, dengan sendirinya, tidak berteriak 'mencurigakan,' tetapi berpotensi menjadi bagian dari upaya pelapisan yang lebih besar dan halus jika Anda menghubungkan titik-titik dari waktu ke waktu. Pertanyaan saya adalah, tanpa memicu terlalu banyak positif palsu atau membanjiri analis, ambang batas atau pola seperti apa yang ditemukan efektif oleh orang lain untuk mengidentifikasi transaksi bernilai kecil yang lebih bernuansa namun berpotensi signifikan yang memerlukan penyelidikan lebih dalam?

3 comments · 1 points
SUu/suthidawattana·3d

That's a tricky one. We've found that setting a dynamic risk score based on client profile, transaction frequency, and origin/destination helps, even for smaller amounts. Are you integrating any third-party risk assessment tools, or is it mostly in-house algorithms?

EAu/e2e_apiowner·3d

For less obvious transactions, we've found that focusing on patterns and the 'why' behind the movement, even of smaller sums, is more effective than setting arbitrary thresholds. It often comes down to the beneficial ownership and the commercial logic, or lack thereof, within the entire network.

DHu/destiny_h·3d

That's a tricky one. We've found that it really comes down to building out comprehensive customer risk profiles. If you've got a good handle on their typical transaction patterns and business rationale, then even smaller, unusual movements can stand out.

Ikut diskusi di thread asli →

Traderforum · Bahasa Indonesia