Pelaporan AML pada transaksi mikro, di mana batasnya?

Saya masih mencoba memahami nuansa pelaporan AML, terutama mengenai transaksi internasional. Kami memiliki basis klien yang berkembang yang melakukan banyak transfer kecil dan sering lintas batas, sekitar $20-$100 untuk layanan digital. Secara individual, ini tidak signifikan, tetapi jika diagregasikan untuk satu klien selama sebulan, jumlahnya bisa mulai menarik perhatian. Ambang batas kami saat ini untuk 'mencurigakan' agak tidak jelas di sisi kumulatif untuk transaksi mikro ini. Apakah perusahaan lain menetapkan batas kumulatif yang ketat untuk pelaporan, atau lebih tentang pengenalan pola terlepas dari jumlah total? Berusaha menghindari pelaporan yang kurang dan tenggelam dalam tumpukan dokumen yang tidak perlu.