Penyaringan AML untuk klien internasional kecil – apa praktik standarnya?

Mulai menerima beberapa klien internasional berkapitalisasi mikro untuk layanan konsultasi, dan proses penyaringan AML kami saat ini terasa terlalu memberatkan untuk ukuran biaya. Saya bertanya-tanya apa yang dilakukan firma kecil hingga menengah lainnya untuk klien yang pendapatannya sedikit di atas ambang batas tertentu tetapi berada di yurisdiksi berisiko tinggi. Apakah berlebihan untuk menjalankan EDD penuh pada setiap klien, atau adakah pendekatan berjenjang yang sesuai tetapi lebih efisien untuk klien berpendapatan rendah?