KYC/AML untuk Perwalian Lepas Pantai dan Pelapisan

Telah berurusan dengan orientasi klien baru dan itu menimbulkan masalah biasa dengan struktur lepas pantai. Secara khusus, ketika Anda memiliki perwalian yang terdaftar di, katakanlah, BVI atau Cayman, dan kemudian perwalian itu memegang kepentingan di berbagai entitas swasta yang kemudian, akhirnya, memegang aset aktual atau bisnis operasi.

Pertanyaan saya adalah, apa pendekatan praktis Anda untuk menembus lapisan-lapisan ini untuk KYC/AML? Kita berbicara tentang mengidentifikasi pemilik manfaat akhir (UBO) di sini. Dokumentasi bisa sangat melelahkan, dan terkadang sengaja tidak jelas. Apa saja bendera merah umum yang Anda cari selain hanya 'risiko negara' standar yang terkait dengan yurisdiksi itu sendiri? Apakah ada jenis ketentuan perwalian atau resolusi perusahaan tertentu yang membunyikan alarm bagi Anda? Dan bagaimana Anda menyeimbangkan ekspektasi regulasi 'langkah-langkah yang wajar' dengan batasan praktis dari apa yang sebenarnya dapat diungkap tanpa menyewa penyelidik swasta untuk setiap kasus? Rasanya seperti pertempuran konstan antara cita-cita kepatuhan dan realitas operasional, terutama dengan perusahaan kecil yang kekurangan sumber daya bank besar.