Kepatuhan AML untuk perusahaan kecil, regional – seberapa dalam Anda benar-benar perlu melakukannya?

Halo semuanya, sudah lama mengamati, ini postingan pertama saya di sini. Saya bekerja di firma penasihat investasi yang lebih kecil, klien murni domestik, tidak ada yang aneh. Kami sedang mempertimbangkan untuk memperbarui kebijakan AML kami dan sejujurnya saya sedikit kewalahan dengan beberapa panduan yang ada. Rasanya banyak di antaranya ditujukan untuk bank-bank besar internasional yang berurusan dengan klien berisiko tinggi dan struktur kompleks. Untuk firma seperti kami, dengan mungkin 200 klien, semuanya sudah diperiksa, tidak ada yang mencurigakan dalam sejarah kami, seberapa dalam kami benar-benar perlu melakukan hal-hal seperti uji tuntas yang ditingkatkan pada semua pemilik manfaat, atau pemantauan transaksi yang sangat terperinci di luar tanda bahaya yang jelas? Saya tahu aturannya adalah aturan, tetapi saya mencoba mencari tahu aplikasi praktisnya tanpa menenggelamkan petugas kepatuhan kami (saya, sebagian besar) dalam dokumen yang tidak perlu. Apa titik tengah yang tepat untuk firma seukuran kami?