Kepatuhan AML untuk aliran pembayaran yang lebih kecil dan non-tradisional

Diterjemahkan otomatis dari aslinya · Baca versi asli (English)

Saya mencoba memahami persyaratan AML ketika berhadapan dengan aliran pembayaran yang lebih kecil dan non-tradisional, seperti pembayaran mikro dalam game atau melalui platform terdesentralisasi. Sebagian besar panduan terperinci yang saya lihat tampaknya ditujukan untuk lembaga keuangan besar dan perbankan tradisional. Bagaimana Anda menerapkan prinsip 'kenali pelanggan Anda' dan pemantauan transaksi secara efektif tanpa sepenuhnya menghambat inovasi atau membebani operator skala sangat kecil di ruang yang kurang konvensional ini?

2 comments · 1 points

STu/set_trader_th

·3d

That's a tough one, especially with the volume of micro-transactions. I wonder if a risk-based approach focusing on aggregate activity over time, rather than individual tiny payments, could be an effective strategy for KYC here.

KKu/karimi_karim·3d

It's a tough spot. For micro-payments, you often have to rely more on aggregated behavioral patterns and network analytics than individual KYC for every tiny transaction. Full KYC on every $1 transfer is just not feasible or scalable.

Ikut diskusi di thread asli →

Traderforum · Bahasa Indonesia