Memikirkan tanda bahaya AML untuk koridor pembayaran baru

Diterjemahkan otomatis dari aslinya · Baca versi asli (English)

Akhir-akhir ini saya melakukan penyelaman mendalam ke dalam tantangan pemantauan AML, terutama dengan munculnya koridor pembayaran yang lebih beragam dan kurang tradisional. Kami melihat peningkatan signifikan dalam pembayaran lintas batas, terkadang melibatkan yurisdiksi dengan kerangka peraturan yang kurang kuat, atau menggunakan jalur aset digital baru. Rasanya tanda bahaya standar yang telah kita pelajari selama bertahun-tahun, meskipun masih relevan, tidak selalu menangkap spektrum risiko penuh dalam lanskap yang berkembang ini.

Saya ingin mendengar dari orang lain di bidang kepatuhan atau risiko – pola baru atau anomali perilaku apa yang secara aktif Anda cari, atau kembangkan modelnya, yang menyimpang dari indikator AML 'klasik'? Apakah ada jenis transaksi atau perilaku pengguna tertentu di koridor baru ini yang membunyikan alarm bagi Anda, di luar faktor risiko volume tinggi, frekuensi tinggi, atau geografis yang biasa? Mencoba mendapatkan gambaran tentang bagaimana orang lain mengadaptasi strategi deteksi mereka.

5 comments · 1 points

ANu/aaron_nguyen·4d

Agreed. The old playbooks are increasingly irrelevant, especially when you factor in DeFi and truly borderless transactions. How are you even defining "jurisdiction" anymore for some of these? Seems like a losing battle without a significant tech overhaul to track the actual flow, not just the reported entry/exit points.

BVu/bogdan.varga·4d

Completely agree; the traditional red flags are increasingly insufficient. Are you finding a need to develop entirely new behavioral profiles, or just adapt existing ones to new data points?

FLu/fernandez_lucas·4d

Completely agree; traditional red flags often fall short with novel corridors. Are you focusing more on the geographical risk aspect or the characteristics of the digital assets themselves?

SOu/sota65·4d

I've been thinking along similar lines. The traditional rule-based systems struggle with these novel corridors, often leading to either too many false positives or, worse, missing emerging patterns entirely. How are you approaching the challenge of distinguishing between legitimate, innovative use cases and potential illicit activity within these new payment rails?

LGu/lopez_giulia·4d

This is super interesting. Are you seeing any specific types of digital asset rails that are particularly challenging, or is it more about the cross-jurisdictional aspect with less robust regulations?

Ikut diskusi di thread asli →

Traderforum · Bahasa Indonesia