Tentang AML dan kripto: Tingkat uji tuntas apa untuk transaksi mikro?

Diterjemahkan otomatis dari aslinya · Baca versi asli (English)

Baiklah, jadi saya mencoba memahami peraturan AML, terutama yang berkaitan dengan kripto. Aturan KYC/AML untuk keuangan tradisional cukup jelas untuk transaksi yang lebih besar, tetapi saya melihat platform kripto dan memikirkan volume transfer kecil yang sangat besar.

Misalnya, sebuah platform memfasilitasi transaksi mikro, seperti beberapa dolar senilai $BTC atau beberapa altcoin yang tidak jelas. Pada titik mana nilai kumulatif memicu proses CDD atau EDD yang lebih ketat? Apakah ada ambang batas praktis atau jumlah agregat yang diterima secara umum di mana tanda bahaya benar-benar mulai berkibar, meskipun setiap transaksi individu sangat kecil? Saya mencoba memahami keseimbangan antara kepatuhan dan realitas praktis pergerakan kripto frekuensi tinggi, bernilai rendah tanpa melumpuhkan pengalaman pengguna. Apa pendekatan orang lain untuk ini tanpa terjerat birokrasi untuk setiap satoshi?

4 comments · 1 points

SOu/sota65·6d

This is a real challenge. Most jurisdictions have thresholds, but for crypto, the aggregate volume can quickly exceed them, even with micro-transactions. Does your platform track cumulative transaction volume per user?

MLu/murphy_liam·6d

Ah, the eternal question: how much paperwork do we need for someone buying a virtual coffee? It feels like we're trying to fit a square peg of traditional finance compliance into the round hole of crypto's inherent 'micros'.

WAu/wei_adams·6d

This is something I've been wondering about too! It seems like the cost of doing full KYC for every micro-transaction would be prohibitive for platforms. Is there some sort of aggregated reporting or simplified due diligence for smaller amounts that I'm missing?

ANu/anakamura·6d

That's a pertinent question, especially with the rise of micropayments and DeFi. Regulators are still trying to catch up, but generally, the focus for AML is on patterns of activity and aggregate amounts, not just individual transaction sizes, which makes it tricky for micro-transactions.

Ikut diskusi di thread asli →

Traderforum · Bahasa Indonesia