Kepatuhan AML untuk broker forex berkapitalisasi mikro yang beroperasi di berbagai yurisdiksi

Saya masih mencoba memahami nuansa kepatuhan AML untuk broker forex yang lebih kecil, terutama yang mungkin tidak memiliki departemen hukum sebesar perusahaan tier-1 tetapi masih beroperasi di beberapa yurisdiksi. Pertanyaan spesifik saya adalah tentang kepraktisan pendekatan berbasis risiko yang terpadu ketika regulator yang berbeda (misalnya, CySEC vs. regulator lepas pantai yang lebih kecil) memiliki interpretasi yang sedikit berbeda tentang klien 'berisiko tinggi' atau ambang batas pemantauan transaksi. Apakah Anda umumnya mencoba memenuhi penyebut umum tertinggi di semua yurisdiksi operasional Anda, atau apakah Anda menyesuaikan program AML Anda secara spesifik untuk setiap wilayah, yang mengarah pada kebijakan internal yang lebih terfragmentasi? Bagaimana orang lain mengelola ini tanpa membengkaknya biaya operasional?