Kepatuhan AML untuk perusahaan keuangan yang lebih kecil, non-bank – bagaimana kalian semua menangani jaringan agen?

Hai semuanya, saya bekerja dengan perusahaan yang relatif kecil yang menyediakan layanan pembayaran, dan kami sedang memperluas jaringan agen kami di beberapa pasar berkembang. Kekhawatiran utama saya saat ini adalah bagian kepatuhan AML, khususnya seputar uji tuntas untuk agen-agen ini dan kemudian pemantauan berkelanjutan terhadap aktivitas sub-agen mereka. Kami bukan bank, jadi sumber daya kami tidak terbatas, tetapi jelas, tekanan regulasi masih ada.

Apakah sistem yang kuat dari pemain yang lebih besar bahkan layak untuk toko yang lebih kecil? Kami mencoba mengotomatiskan di mana kami bisa, tetapi banyak dari ini masih terasa sangat manual. Bagi Anda yang berada di situasi serupa, apa pendekatan praktis Anda untuk memastikan jaringan agen ini tidak secara tidak sengaja mengekspos Anda pada risiko pencucian uang yang tidak semestinya, terutama ketika berhadapan dengan volume transaksi kecil yang tinggi?