KYB untuk model bisnis non-tradisional - tantangan praktis?

Kami melihat semakin banyak startup di ruang fintech, terutama yang berurusan dengan pembayaran lintas batas dan kelas aset baru, yang tidak sesuai dengan kategori bisnis tradisional. Pikirkan platform khusus yang memfasilitasi jenis pertukaran barang digital tertentu atau pinjaman mikro di pasar negara berkembang. Ketika berbicara tentang Know Your Business (KYB) untuk entitas ini, dokumentasi standar dan proses uji tuntas seringkali tidak memadai. Apa pengalaman praktis orang lain dalam memverifikasi model bisnis yang kurang konvensional ini? Apakah Anda menemukan kerangka peraturan yang ada memadai, atau adakah area abu-abu yang signifikan di mana Anda terpaksa membuat keputusan yang nantinya dapat menjadi risiko kepatuhan? Rasanya laju inovasi terus-menerus melampaui kejelasan regulasi di area spesifik ini, dan saya ingin tahu bagaimana orang lain menavigasinya tanpa terlalu mempersulit onboarding atau, lebih buruk lagi, membuka diri terhadap masalah yang tidak terduga di kemudian hari.