Menavigasi bendera AML untuk daftar aset digital baru - khususnya seputar sumber kekayaan untuk token yang tidak likuid

Hai semuanya, akhir-akhir ini saya menghabiskan banyak waktu untuk memahami nuansa AML dalam hal onboarding klien yang telah memperoleh aset digital yang lebih tidak jelas atau tidak likuid, terutama yang di luar arus utama $BTC / $ETH. Kami menghadapi situasi di mana sumber kekayaan untuk token ini menjadi sangat sulit untuk diverifikasi selain dari sekadar pernyataan. Apakah orang lain melihat titik gesekan serupa?

Secara khusus, ketika seorang klien datang kepada kami dengan, katakanlah, kepemilikan signifikan dalam token DeFi yang baru diluncurkan atau koleksi NFT yang telah mengalami apresiasi cepat tetapi memiliki likuiditas on-chain atau riwayat transaksi yang terbatas di luar mint/penjualan pribadi awal. Bagaimana perusahaan secara praktis mengatasi ekspektasi regulasi untuk memahami sumber kekayaan tanpa membebankan beban yang tidak masuk akal pada klien, atau sebaliknya, mengambil risiko yang tidak semestinya? Apakah ada jenis dokumentasi atau proses uji tuntas yang ditingkatkan yang terbukti efektif dalam skenario yang kurang jelas ini, terutama untuk klien non-AS atau non-UE di mana catatan keuangan tradisional mungkin tidak mudah dilacak kembali ke akuisisi awal?