Pemantauan Transaksi AML - Kapan Anda menandai pola 'smurfing'?

Saya masih mencoba memahami AML dan khususnya pemantauan transaksi untuk potensi smurfing. Saya mengerti konsep dasar penataan setoran untuk menghindari ambang batas pelaporan. Namun dalam praktiknya, terutama dengan akun bervolume tinggi, kapan beberapa setoran kecil yang tampaknya tidak terkait mulai terlihat seperti pola yang benar-benar akan Anda tandai untuk tinjauan lebih lanjut? Apakah ada jumlah transaksi umum atau jumlah kumulatif dalam jangka waktu tertentu, atau lebih tentang sumber dana dan aktivitas tipikal pemegang akun? Berapa ambang batas internal Anda atau bendera merah yang membuat Anda menggali lebih dalam pada pola khusus ini, selain hanya mencapai batas CTR?