KYC/AML untuk gateway kripto-fiat di pasar negara berkembang

Sudah memikirkan tantangan operasional dunia nyata bagi fintech yang lebih kecil yang mencoba membangun gateway kripto-fiat di, katakanlah, Asia Tenggara atau sebagian Afrika. Lanskap regulasi bisa sangat terfragmentasi, seringkali tidak jelas, dan terkadang bahkan bertentangan antara kementerian atau bank sentral yang berbeda di negara yang sama. Selain hanya memenuhi pemeriksaan KYC/AML dasar, apa saja bendera merah yang kurang jelas atau jebakan umum yang pernah ditemui orang-orang khususnya saat berurusan dengan transaksi bervolume tinggi, bernilai rendah yang merupakan karakteristik pasar ini? Rasanya kerangka kerja AML standar Eropa atau Amerika Utara, meskipun kuat, tidak selalu dapat diterapkan dengan mulus, terutama ketika metode pembayaran lokal atau proses verifikasi identitas kurang formal. Apakah ada kerangka kerja atau serangkaian praktik terbaik yang lebih baik untuk mengidentifikasi potensi pencucian uang di luar pemantauan transaksi biasa ketika Anda berada di pasar yang regulasinya masih berkembang?