Pendapat tentang AI untuk pemantauan transaksi AML?

Hai semuanya, ingin mendapatkan beberapa pendapat dari ruangan tentang peningkatan penggunaan AI/ML dalam pemantauan transaksi AML. Rasanya industri ini mendorong keras ke arah ini, terutama dengan volume data yang sangat besar yang kita semua hadapi.

Dari perspektif risiko, saya dapat melihat manfaatnya dalam hal mengidentifikasi pola yang mungkin terlewatkan oleh sistem berbasis aturan tradisional, dan berpotensi mengurangi positif palsu. Namun, saya juga menyadari masalah 'kotak hitam' dan memastikan kita mempertahankan penjelasan yang memadai untuk pengawasan regulasi. Bagaimana orang-orang memvalidasi model AI ini untuk efektivitas dan kepatuhan? Apakah ada jenis solusi atau pendekatan spesifik yang tampaknya mendapatkan daya tarik, terutama untuk transaksi lintas batas di mana kompleksitasnya benar-benar meningkat? Penasaran untuk mendengar pengalaman praktis.