KYC/AML untuk meja komoditas vs. fintech?

Sudah banyak memikirkan tentang perbedaan persyaratan KYC/AML dan beban operasional antara meja perdagangan komoditas tradisional dan platform fintech yang lebih baru, terutama yang berkecimpung dalam aset tokenized atau bahkan hanya kepemilikan fraksional komoditas fisik. Rasanya ada kesenjangan signifikan dalam kerangka peraturan. Apakah kita melihat tingkat pengawasan yang sama terhadap asal dana atau kepemilikan manfaat untuk klien institusional besar dalam kesepakatan minyak mentah fisik seperti yang kita lakukan untuk investor ritel yang mendanai akun di platform logam digital? Bagi saya, bagian 'kenali pelanggan Anda' untuk para pemain tradisional seringkali bergantung pada hubungan jangka panjang dan kurang pada penyelidikan dokumen forensik, sementara fintech harus secara praktis "psikis" tentang potensi tanda bahaya sejak hari pertama. Apakah ini penilaian yang adil, atau ada sesuatu yang penting yang saya lewatkan tentang bagaimana meja-meja yang sudah mapan sekarang menavigasi tekanan AML yang meningkat, terutama dengan dorongan menuju transparansi yang lebih besar dalam pembiayaan perdagangan?